उन्नत वित्तीय अपराध रोकथाम और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एएमएल

यह पाठ्यक्रम मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण के संबंध में वित्तीय अपराध के उन्मूलन की दिशा में अंतर्राष्ट्रीय कार्य के आवश्यक तत्वों का वर्णन और व्याख्या करता है। यह मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को परिभाषित करता है, साथ ही किसी के ग्राहक को जानने के लिए व्यापक मापदंडों की पहचान करता है, चाहे कोई भी उद्योग हो।

पाठ्यक्रम मनी लॉन्ड्रिंग के तीन चरणों की भी पहचान करता है और ग्राहक के उचित परिश्रम (सीडीडी) कार्यक्रम में उनका उपयोग कैसे किया जा सकता है। यह उनकी पृष्ठभूमि और कार्य क्षेत्र सहित मुख्य विनियामक और मानक-सेटिंग संगठनों की रूपरेखा तैयार करता है। यह यूएस, ईयू और यूके के प्रमुख एएमएल विनियमों के विपरीत और तुलना भी करता है।

यह कोर्स एएमएल कार्य के दो जटिल क्षेत्रों के साथ गहराई में जाता है और प्रतिभागियों को उनकी खोज और प्रबंधन के लिए आजमाए हुए और परीक्षण किए गए उपायों को अपनाने के लिए प्रोत्साहित करता है। यह विश्लेषण करता है कि मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों द्वारा घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय व्यापार को कैसे नष्ट किया जा रहा है और यह कितना गंभीर खतरा है।

पाठ्यक्रम संपत्ति के वास्तविक मूल और लाभकारी स्वामित्व को छिपाने के लिए उपयोग की जाने वाली तकनीकों को भी वर्गीकृत करता है और उन कमजोरियों का एक महत्वपूर्ण विश्लेषण आमंत्रित करता है जिनका शोषण किया जाता है। यह जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के प्रमुख घटकों के बीच अंतर करता है और यह स्थापित करने के लिए एक महत्वपूर्ण नज़र की आवश्यकता होती है कि वे कैसे भिन्न हैं। यह फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के साथ संरेखण में और इसके पांच स्तंभों के आधार पर एक कार्रवाई योग्य एएमएल योजना भी विकसित करता है।

पाठ्यक्रम प्रमुख सीखने के बिंदुओं के सारांश के साथ लपेटा जाएगा, इसके बाद आपके काम पर लौटने पर अर्जित ज्ञान और कौशल को तुरंत लागू करने की दृष्टि से एक कार्य योजना अभ्यास किया जाएगा। कोर्स पूरा होने के छह (6) महीने बाद तक आपकी कार्य योजना के कार्यान्वयन के संबंध में पोस्ट-कोर्स समर्थन भी उपलब्ध है।

कार्यसूची

एंटी-मनी लॉडरिंग एएमएल और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला

• एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) क्या है?
• आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT) क्या है?
• अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) क्या है?

मनी लॉन्ड्रिंग की पहचान कैसे करें

• कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी)
• मनी लॉन्ड्रिंग के तीन चरण
• अपतटीय वित्तीय केंद्रों की भूमिका

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एएमएल - विनियामक और मानक संगठन

• फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ)
• संयुक्त धन शोधन संचालन समूह (JMLSG)
• एग्मोंट ग्रुप ऑफ फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट्स
• ईयू एएमएल प्राधिकरण (एएमएलए)

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एएमएल - विनियमन और विधान

• यूके प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट (पीओसीए)
• यूएस फॉरेन करप्ट प्रैक्टिस एक्ट (FCPA)
• यूएसए पैट्रियट एक्ट
• पांचवां ईयू एंटी मनी लॉन्ड्रिंग डायरेक्टिव

ट्रेड-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग टीबीएमएल

• टीबीएमएल जोखिम संकेतक
• टीबीएमएल गतिविधि के प्रति संवेदनशील आर्थिक क्षेत्र और उत्पाद
• सामान्य व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग तकनीकें
• वर्तमान व्यापार आधारित मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों का आकलन

लाभकारी स्वामित्व का छिपाव

• लाभकारी स्वामित्व को अस्पष्ट करने के लिए उपयोग की जाने वाली तकनीकें
• आमतौर पर शोषित बिचौलियों का अवलोकन
• कमजोरियों का अवलोकन

प्रभावी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग उपाय

• जोखिम आधारित दृष्टिकोण (आरबीए)
• संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR)
• बढ़ी हुई परिश्रम (ईडीडी)
• राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पीईपी)

एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रोग्राम डिजाइन करना

• एएमएल कार्यक्रम के पांच स्तंभ
• अपने एएमएल कार्यक्रम को फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के साथ संरेखित करना
• समर्पित एएमएल अनुपालन अधिकारी

पाठ्यक्रम की समीक्षा

• प्रमुख सीखने के उद्देश्यों का सारांश और पुनर्कथन
• कार्रवाई की योजना बनाना

लक्षित दर्शक

एएमएल जागरूकता सार्वभौमिक है और प्रत्येक व्यक्ति, कॉर्पोरेट और सरकारी विभाग के लिए प्रासंगिक है। यह विशेष रूप से तब होता है जब आप निम्नलिखित कार्यों में से किसी में काम करते हैं:

• देय खाते
• प्राप्य खाते
• करार
• अनुपालन
• जोखिम प्रबंधन
• प्रबंधकों के पास आंतरिक एएमएल नियंत्रण की जिम्मेदारी है।
• आंतरिक और बाहरी लेखापरीक्षा कर्मचारी।
• वकील और सहायक कर्मचारी।
• कंपनी सचिव

सिखने का परिणाम

इस कोर्स के पूरा होने पर, आप सक्षम होंगे:

• मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों के विभिन्न रूपों के बीच अंतर करने में सक्षम होना।
• यह समझाने के लिए कि अच्छी तरह से डिज़ाइन किए गए ग्राहक उचित परिश्रम कार्यक्रमों के उपयोग के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग की पहचान कैसे की जा सकती है।
• यह रेखांकित करने के लिए कि फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स में काम कैसे आयोजित किया जाता है और यह दुनिया भर में एएमएल गतिविधियों को कैसे प्रभावित करता है।
• एक दूसरे के साथ मुख्य वैश्विक एएमएल विनियमन का सामान्यीकरण और तुलना करना।
• यह निर्धारित करने के लिए कि मौजूदा नियमों के अनुसार टीबीएमएल-आधारित गतिविधियों को पर्याप्त रूप से नियंत्रित किया जा रहा है या नहीं।
• संपत्ति छुपाने की गतिविधियों में उपयोग की जाने वाली तकनीकों और कमजोरियों को संक्षेप में प्रस्तुत करने के लिए।
• एएमएल प्रभावकारिता के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण और इसके घटक भागों का मूल्यांकन करना।
• एफएटीएफ पांच-स्तंभ मॉडल के आधार पर अपना स्वयं का एएमएल कार्यक्रम तैयार करना।
• पाठ्यक्रम के माध्यम से प्राप्त ज्ञान और कौशल का उपयोग करके अपने कार्यस्थल पर कार्य योजना को लागू करना।